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Publié en juillet 2021
Lecture ~ 5 minutes
Test d'adéquation Par FundShop
Profil investisseur
Le profil investisseur est le résultat d’un questionnaire qui couvre quatre sections :
- Connaissance et expérience
- Capacité à subir des pertes
- Tolérance aux risques
- Horizon d’investissement
figure 1. Copie d’écran du parcours de connaissance client
Risque Cible
Il s’agit du budget de risque autorisé pour l’allocation du portefeuille préconisé à l’épargnant au regard de ses objectifs.
figure 2. Sélection du risque cible
Ce risque cible peut être ajusté en utilisant les statistiques de réalisation (cf document Statistiques de rendement/risque)
figure 3. Représentation statistique du risque cible
Risque SRI réel
Il s’agit du SRI calculé dynamiquement pour l’allocation du portefeuille.
Ce SRI est calculé dans le parcours de construction de portefeuille puis est mis à jour quotidiennement dans les portefeuilles réels agrégés auprès des fournisseurs.
figure 4. Risque SRI réel
Test d’adéquation
Lors de la construction d’une allocation pour un épargnant, l’outil vous propose un test d’adéquation ayant pour objectif d’aligner les trois niveaux de risque.
figure 5. Test d’adéquation positif
Si les risques ne sont pas alignés, vous avez la possibilité de cocher une décharge pour signifier que le profil épargnant n’est pas suivi en le justifiant.
Autrement, les actions pour aligner les risques sont proposées.
figure 6. Test d’adéquation négatif
Suivi du risque
Pour les portefeuilles agrégés et attachés à un client dont la conformité est traitée par nos outils, alors un suivi quotidien de l’adéquation est assuré.
Le risque cible total ainsi que le SRI global sur l’ensemble du patrimoine conseillé est contrôlé.
En cas d’écart, le conseiller reçoit un alerte afin de considérer la situation et les actions à entreprendre.
figure 7. Maintien de l’adéquation
