Le profil investisseur est le résultat d’un questionnaire qui couvre quatre sections :
Il s’agit du budget de risque autorisé pour l’allocation du portefeuille préconisé à l’épargnant au regard de ses objectifs.
Ce risque cible peut être ajusté en utilisant les statistiques de réalisation (cf document Statistiques de rendement/risque)
Il s’agit du SRI calculé dynamiquement pour l’allocation du portefeuille.
Ce SRI est calculé dans le parcours de construction de portefeuille puis est mis à jour quotidiennement dans les portefeuilles réels agrégés auprès des fournisseurs.
Lors de la construction d’une allocation pour un épargnant, l’outil vous propose un test d’adéquation ayant pour objectif d’aligner les trois niveaux de risque.
Si les risques ne sont pas alignés, vous avez la possibilité de cocher une décharge pour signifier que le profil épargnant n’est pas suivi en le justifiant.
Autrement, les actions pour aligner les risques sont proposées.
Pour les portefeuilles agrégés et attachés à un client dont la conformité est traitée par nos outils, alors un suivi quotidien de l’adéquation est assuré.
Le risque cible total ainsi que le SRI global sur l’ensemble du patrimoine conseillé est contrôlé.
En cas d’écart, le conseiller reçoit un alerte afin de considérer la situation et les actions à entreprendre.