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Test d'adéquation Par FundShop

Profil investisseur

Le profil investisseur est le résultat d’un questionnaire qui couvre quatre sections :

  • Connaissance et expérience
  • Capacité à subir des pertes
  • Tolérance aux risques
  • Horizon d’investissement
figure 1. Copie d’écran du parcours de connaissance client

Risque Cible

Il s’agit du budget de risque autorisé pour l’allocation du portefeuille préconisé à l’épargnant au regard de ses objectifs.

figure 2. Sélection du risque cible

Ce risque cible peut être ajusté en utilisant les statistiques de réalisation (cf document Statistiques de rendement/risque)

figure 3. Représentation statistique du risque cible

Risque SRRI réel

Il s’agit du SRRI calculé dynamiquement pour l’allocation du portefeuille.

Ce SRRI est calculé dans le parcours de construction de portefeuille puis est mis à jour quotidiennement dans les portefeuilles réels agrégés auprès des fournisseurs.

figure 4. Risque SRRI réel

Test d’adéquation

Lors de la construction d’une allocation pour un épargnant, l’outil vous propose un test d’adéquation ayant pour objectif d’aligner les trois niveaux de risque.

figure 5. Test d’adéquation positif

Si les risques ne sont pas alignés, vous avez la possibilité de cocher une décharge pour signifier que le profil épargnant n’est pas suivi en le justifiant.

Autrement, les actions pour aligner les risques sont proposées.

figure 6. Test d’adéquation négatif

Suivi du risque

Pour les portefeuilles agrégés et attachés à un client dont la conformité est traitée par nos outils, alors un suivi quotidien de l’adéquation est assuré.

Le risque cible total ainsi que le SRRI global sur l’ensemble du patrimoine conseillé est contrôlé.

En cas d’écart, le conseiller reçoit un alerte afin de considérer la situation et les actions à entreprendre.

figure 7. Maintien de l’adéquation
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